来源：行长助手
近日，友邦保险香港分行因打击洗钱系统和相关算法存在技术缺陷，被香港保监局处以2300万港币的罚款。公告明确指出，友邦保险还需提交独立顾问报告，以确保纠正措施的有效性和持续性。
重罚2300万港币
北青金融记者了解到，此次处罚涉及的查察范围覆盖了2016年3月至2022年10月期间的新造和有效业务流程及管控。
部分被系统评估为“高风险”的客户也未得到及时严格尽职审查，同时，友邦保险的可疑交易监察流程亦有待完善。香港保监局强调，友邦保险在反洗钱合规及管理层监督方面仍有提升空间。
面对此情况，友邦保险香港分行在查察期间及后续均表现出积极合作的态度，采取了一系列措施来纠正问题并加强内部管理。这些措施包括增加对反洗钱系统及相关流程的投资，以及全面采纳保监局的查察结果，以推动并加强各业务的反洗钱合规管控。
公开资料显示，友邦保险自1919年成立以来，已在香港经营多年，是泛亚地区最大的独立上市人寿保险集团之一。截至2023年底，其投资资产总额达到2359亿美元，其中76%投资于固定收益类资产，不动产占比仅为4%。2023年，香港业务为友邦集团贡献了高达14.30亿美元的价值。
2024香港保险进入强监管时代
受“报行合一”、利率下调等多重因素影响，内地游客对香港保险市场的投资兴趣激增。据2024年第一季度香港保险业临时统计数据显示，内地访客新增保单保费达到156亿港元，创五年新高，同比增长62.6%，占个人业务总新增保单保费的24%。保单数量也同比增长了51.7%，达到约5.2万张。
然而，随着内地客户赴港购险热潮的兴起，行业乱象也逐渐显现，违规行为频发。为此，香港保监局多次发布官方提醒，强调内地客户在赴港投保时需注意的风险问题。今年4月，保监局还发布了“赴港投保七项注意”，包括亲自赴港购买、避免与无牌人士接触、直接向保险公司支付保费等。
今年以来，香港保监局针对消费者、保险公司、保险经纪及常规监管体系推出了一系列新政策。例如，自2024年1月1日起，要求保险公司披露2010年后发出的且仍有效的分红保单或万用寿险产品的分红实现率和过往派息率。此外，7月1日起实施的风险为本资本制度将进一步提升香港保险公司的财务稳健性，通过更贴近各公司风险状况的评估方式与国际标准接轨。
同时，香港保监局与金管局联合发布了《重要资料声明书——保费融资》，要求保险公司和中介人在客户使用保费融资购买人寿保单时充分披露相关风险，并要求客户签署声明书以提高透明度。针对泰禾人寿等问题公司，香港保监局也采取了包括委任德勤作为联合临时清盘人等在内的多项监管措施，以保障保单持有人的利益。
随着内地与香港保险市场的互动日益频繁，对于内地消费者而言，赴港投保前也应充分了解产品信息、风险评估及法律保障等，选择正规渠道投保，避免陷入不必要的风险之中。
